Service de Planification de la retraite et REER

Service de Planification de la retraite et REER

À un moment donné de votre vie, vous devez penser à votre retraite. En effet, une fois que vous n’exercez plus une activité professionnelle, vous devez avoir une bonne couverture afin de ne pas connaître une retraite malheureuse. Pour cela, vous pouvez procéder une planification REER (régimes enregistrés d’épargne-retraite). Afin de réaliser cette planification, vous devez suivre un certain nombre d’étapes et souvent le recours au service d’une agence de consultation s’impose. Si vous cherchez des prestations de qualité, faites appel à JKB Services, une agence de consultation spécialisée dans l’offre de services de comptabilité. Notre équipe se fera une joie de vous accompagner dans chaque étape que vous devez suivre. Nous n’hésiterons pas non plus à vous donner de précieux conseils afin que vous réussissiez cette opération.

En notre compagnie, vous saurez en détail les différentes étapes à franchir et nous vous soutiendrons également tout au long des procédures. En cas de problème, nous vous accompagnerons dans la recherche de solutions pérennes. Notez que la planification REER est une opération délicate. Elle doit être menée avec précaution afin que tout se déroule comme il se doit. Nous sommes habitués à mener une telle opération et nous pouvons vous être d’une grande utilité. Notre équipe mettra à votre service son savoir-faire et son sérieux.

Mettre en place un plan de retraite

Vous êtes entrepreneur ou vous occupez un poste important au sein d’une entreprise et vous pensez à votre retraite, car il ne vous reste plus que quelques années à travailler? Il est temps de penser à votre retraite. Pour ce faire, mettez en place un plan de retraite efficace et pensez notamment à la planification REER. Nous pouvons vous donner de bons conseils pour mettre en place un plan efficient. Grâce à l’expérience de notre équipe, vous n’aurez aucun mal à dresser un plan de retraite à hauteur de vos attentes. Nous mettrons également à votre disposition des outils financiers afin que vous trouviez les meilleures stratégies qui vous permettront d’atteindre facilement vos objectifs.

Identifier la somme à investir

Avant la planification REER, vous devez visualiser vos besoins une fois que vous serez en retraite. Pour cela, il faut prendre un certain nombre de points afin de garder le même train de vie une fois retraité. Notre équipe peut vous assister dans cette tâche afin que vous puissiez entre autres délimiter le montant de la somme à investir.

En général, vous devez épargner entre 70% et 80% de votre revenu annuel afin de préserver la même condition qu’actuellement une fois que vous serez partie en retraite. Vous devez également prendre en compte vos dépenses courantes, car elles resteront les mêmes une fois en retraite surtout si vous voulez préserver votre confort.

Pour ne pas vous tromper, considérez un certain nombre de points notamment les années qui vous reste avant votre départ en retraite, ce que vous allez faire une fois en retraite, la somme que vous percevrez mensuellement ou encore votre possibilité d’avoir d’autres revenus.

Notre équipe n’hésitera pas à vous assister pour que vous obteniez les meilleures réponses à votre question. Nous analyserons même les chiffres pour vous permettre d’y voir un peu plus clair.

Autres tâches à ne pas négliger

Si vous voulez réussir votre planification REER, vous devez effectuer un suivi et un ajustement réguliers de votre plan. Notre équipe vous accompagnera dans cette tâche et procèdera à un examen périodique de vos progrès. Notre principal objectif est de faire en  sorte que votre plan se réalise sans souci. Nous assurerons également une réévaluation de certains de vos objectifs de retraite. Lors de cette opération, nous prendrons en compte tous les changements opérés dans votre vie. De nouvelles priorités pour la retraite sont également considérées afin que vous profitiez mieux de vos épargnes.

Notez que notre équipe peut assurer un certain nombre de missions notamment :

  • La réforme de votre stratégie de placements afin de l’adapter à la circonstance liée à la retraite ;
  • La combinaison des placements de façon appropriés afin d’avoir une meilleure visibilité sur le rendement ;
  • La réduction les frais relatifs aux placements ;
  • L’offre d’une vue d’ensemble des placements ;
  • La considération de toutes les options possibles au cas où l’employeur accorderait un programme de retraite anticipée ;
  • L’élaboration d’un plan de conversion des placements en revenus avantageux pour la retraite (du point de vue fiscal).

Nous pouvons réaliser des examens périodiques et vous garantir que vous profiterez pleinement de toutes les occasions qui se présenteront. Notre équipe, composée majoritairement de professionnels de la finance, est prête à faire le nécessaire afin que vous puissiez réaliser une planification RER dans les meilleures des conditions. Elle veillera à ce que vous ne preniez pas des risques susceptibles de nuire à votre vie future.

Les étapes à suivre pour la planification REER

Afin que vous accomplissiez sans bavure votre planification REER, nous pouvons vous guider pas à pas dans les étapes à suivre. Nous vous assisterons également à chaque étape afin que tout se déroule bien.

Pour voir un peu plus clair sur ce qu’est la planification REER, vous devez savoir qu’elle consiste à confronter votre déclaration de revenus avec les documents dont vous disposez (fiches de paie par exemple). Le but ici est de prévoir le résultat de vos déclarations avant les deux premiers mois de l’année suivante. Il s’agit de la date limite pour acheter des REER en vue de les appliquer à déclaration courante.

Voici entre autres les tâches dont nous nous occuperons afin de vous faciliter la vie :

  • Rassemblement de tous les documents utiles ;
  • Confrontation des documents avec vos revenus enregistrés durant l’année précédente ;
  • Évaluation des revenus manquants,
  • Mise en place de différents scénarios ;
  • Analyses des programmes sociaux ;
  • Conversation téléphonique ;
  • Rencontre dans un cadre privé au besoin ;
  • Rédaction d’un rapport détaillé des scénarios ;

Pour vous donner entière satisfaction, nous vous accompagnerons même après la planification REER afin de nous assurer que tout se déroule comme vous le souhaitez.

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